兆豐金控的子公司兆豐銀行紐約分行，
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，因涉及違反美國銀行保密法（Bank Secrecy Act，
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，簡稱BSA）及反洗錢法（Anti-Money Laundering，
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，簡稱AML）相關規定，
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，19日傳出紐約州金融廳裁罰1.8億美元。消息傳出，
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，震撼南加州銀行界，業者指出，自九一一事件後，銀行主管單位對銀行工作人員監管客戶帳戶的要求愈來愈嚴格，猜測該行有可能是在遵守法規上出現重大瑕疵才被重罰。資深銀行家暨美加銀行董事長羅益華說，銀行被要求嚴格遵守相關法規，至少已有十年歷史。過去幾年主管單位並加強監督，銀行反洗錢作業是否合乎要求。四年前匯豐銀行（HSBC）曾因把關不夠嚴謹，成為墨西哥毒販洗錢管道，被美國銀行主管單位重罰19億2000萬美元，隨之並關閉東岸50多家分行。去年花旗集團也因為未做好反洗錢制度，被罰1億4000萬元，並因此關閉問題來源、在墨西哥市場做生意的子公司Banamex。法國巴黎銀行（BNP Paribas）也因涉及替伊朗洗錢買軍火，被美國銀行主管單位罰款近90億美元的天文數字。不願透露姓名的此間銀行高級主管指出，銀行保密法是國會1970年代通過，要求金融機構與美國政府合作，找出不法洗錢及詐騙行為。反洗錢法則是執行銀行保密法的規定，2001年通過的愛國法案，則擴大對銀行透明程度的要求。各銀行為了遵守相關法規，目前都設置專門部門及工作人員，負責監督客戶帳戶，確保客戶沒有涉及洗錢等非法行為。銀行員工除須經常接受訓練，在發現客戶帳戶可疑，如常有大筆款項從海外匯來，必須上報，並被責成去瞭解客戶為什麼會有那麼多錢進來。南加州一家規模較大由華人經營的上市銀行，去年曾被銀行主管單位指出，在防止客戶洗錢方面做得不夠徹底，需要加強。這家銀行雖未被罰款，但據傳後來增加百餘名員工，負責執行相關法規事宜，另並聘請民間顧問，確保銀行遵守相關法規。有業者認為，該銀行雖未被罰，但為了遵守相關法規增加的人事支出，至少也有千萬餘元成本。羅益華認為，銀行主管單位在對銀行施以罰款時，雖會考慮問題的嚴重性，但更重要的是看銀行規模。律師向龍則說，兆豐罰款數字算是相當高，但該數字是與銀行主管單位協商的結果，銀行應有能力承受。在他看來，該筆罰款反映銀行應是涉及較嚴重的違法行為。另一位不願透露姓名的銀行高級主管則說，兆豐會被重罰，很可能是因為他們明明知道某種情形不對勁，卻未向銀行主管單位上報之故。不過目前相關訊息有限，他只能憑揣測做出這項推斷。，