華南銀行紐約分行涉違反美國洗錢防制相關規定，
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，恐遭處罰。位於台北信義區松仁路的華銀總部，
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，假日沒有上班，
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，一片寧靜。 記者林俊良／攝影 分享 facebook 兆豐銀行去年慘遭美國重罰五十七億元，
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，相當於吐回兆豐銀紐約行逾七年的獲利，
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，慘痛的教訓仍歷歷在目，
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，為何華南銀行紐約分行又被盯上，
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，是偶然還是必然？主管海外分行業務的大型國銀高層坦言，
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，台灣金融洗錢防制相關法令十分落後，各國金融法規都已經跟上國際潮流，台灣卻相對封閉，只是依據銀行公會的規定執行，沒有依據自身的屬性規定訂定洗錢防制規範。他舉例，國外金融監理機關會問：你們通報的門檻是怎麼定出來的，風險在哪裡？怎麼可能在每個國家、每個地區洗錢防制制度都一樣？是否做到每年檢視及加強？但台灣長期以來對洗錢防制還是舊觀念，派外人員對當地法令也不了解，都以「業務簡單」為藉口，最後都過不了外國金檢那一關。國銀高層指出，若不是爆發兆豐遭美重罰事件，台灣還不知道國外已經把反洗錢的規格及範疇提升到什麼層次。美國洗錢防制的高規格要求，確實讓各銀行美國分行法遵成本大為提高。例如兆豐銀紐行即使增加數倍人力改進相關作業，也尚未能完全達到美國標準。國銀高層表示，全面改善我國洗錢防制制度是項大工程，須從理論模型的設計、資料庫建立、系統建置等重新建立，需要很長時間，希望主管機關能建立一致性的要求，並給銀行時間完成，「泛政治化反而讓問題更難解決」。除銀行內控要保證持續合規外，還要有獨立測試系統，任命法遵人員，持續員工訓練，以及建立客戶識別系統。金融機構必須建立風險評級制度，識別高風險客戶，並根據不同的風險級別制度進行客戶盡職調查（CDD）。資料必須保留，現金交易達一定規模，或涉及逃稅、洗錢的可疑行為，都要保留紀錄並匯報。，