堵金融犯罪 外銀設「智慧中心」 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 買東西RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋時尚汽車NBA台灣遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經時尚汽車NBA遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯合文學聯經出版世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物洄瀾秋漾南紡購物全攻略 財經焦點 科技產業 金融要聞 稅務法務 產業綜合 商業企管 房市情報 udn / 產經 / 金融要聞相關新聞國銀大陸分行 盈餘衰退90％TRF爭議案 和解比率達22％匯市最前線／台幣本周易貶難升彰銀經營權／財部密電券商 防堵台新翻盤銀行反洗錢 以後須「專責」兩岸金融科技發展 安侯：大陸遙遙領先權證達人講座 20日教戰永豐「豐掌櫃」 捐款更方便中信金獨董 總統同學獲提名國銀調降放款 對陸曝險0.5倍創新低國銀陸分行避匯損 本位貨幣改人民幣壽險資本適足率年底沒達標 業務將受限資本適足率趨嚴 壽險壓力加大匯銀解讀 外資暫時性匯出外資撤退 台幣易貶難升堵金融犯罪 外銀設「智慧中心」分享分享分享留言列印A-A+2016-11-13 01:49聯合報 記者孫中英／台北報導WhatsApp 台灣銀行業，
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，明年「才要」建置專責洗錢防制單位，
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，但對國際性銀行來說，
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，專責洗錢單位，
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，已經不夠看。為全面「防堵洗錢、資助恐怖主義、防賄、反貪及反避稅」，
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，歐美大型銀行正積極建置「金融犯罪智慧中心」（FCIU），
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，盼透過這個「跨業務」獨立監管中心來降低銀行遭不法行為詐欺風險，
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，降低銀行損失。包括匯豐銀行等大型歐美銀行，
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，都紛紛合併旗下洗錢、防罪防制部門，並成立單一專責監管中心。美商賽仕電腦軟體（SAS）曾幫全球一百五十家大型金融機構，建置反洗錢解決方案；根據SAS調查，歐美大型銀行正積極建置內部「金融犯罪智慧中心（Financial Crimes Intelligence Units，FCIU）。SAS表示，受訪的歐美銀行中，已有一成八完成FCIU單一監管中心建置，有三成五已在試營運，另外一半銀行則表示，會在未來三年內完成建置。SAS台灣業務支援部處長陳新銓指出，除了台灣，許多歐美知名銀行也曾因為疑似洗錢交易，遭美國金融主管機關重罰，受到警告後，這些歐美銀行都希望以最高標準遵守法規，並全面防堵風險；而建立全行「跨業務」獨立監管中心的好處是，除了防制洗錢，還可降低銀行遭其他詐欺損失風險。陳新銓解釋，銀行設立反洗錢專責單位，只是最基本要求，很多銀行的心態，甚至只是「為了合規」，但若能整合防制洗錢、反貪、反賄等功能，每天除了疑似洗錢交易監控，還能同時做到各式詐欺行為偵測，將相關可疑交易一網打盡。由於許多歐美銀行都「跨國」經營，陳新銓說，部分國際銀行受訪時曾表示，他們需要管理「超過一百個法規」，若有整合中心，可更全面掌握各地規範，並透過大數據分析或進階監測，降低業務風險。SAS調查，過去三年內曾被罰款的大型銀行，有二成二罰金都超過十億美元（約台幣三百一十億元），防堵洗錢等各式詐欺風險的成本，銀行不能省，不然罰金更可怕。，